《银行业专业人员职业资格考试辅导教材:公司信贷(初、中级适用)》以商业银行公司信贷业务流程为主线，以贷款类公司信贷业务为重点，内容包括公司信贷概述、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、固定资产贷款项目评估、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理等十二章，基本涵盖了商业银行公司信贷从业人员在开展公司信贷业务活动中需要了解和掌握的各种知识和技能。
第一章公司信贷概述
一、公司信贷基础
（一）公司信贷相关概念
（二）公司信贷的基本要素
（三）公司信贷的种类
二、公司信贷的基本原理
（一）公司信贷理论的发展
（二）公司信贷资金的运动过程及其特征
三、公司信贷管理
（一）公司信贷管理的原则
（二）信贷管理流程
（三）信贷管理的组织架构
（四）绿色信贷
四、公司信贷发展的新趋势
（一）互联网化
（二）跨境人民币业务
（三）综合化服务
第二章公司信贷营销
一、目标市场分析
（一）市场环境分析
（二）市场细分
（三）市场选择和定位
二、营销策略
（一）产品营销策略
（二）定价策略
（三）营销渠道策略
（四）促销策略
（五）客户关系管理
三、营销管理
（一）营销计划
（二）营销组织
（三）营销领导
（四）营销控制
第三章贷款申请受理和贷前调查
一、借款人
（一）借款人应具备的资格和基本条件
（二）借款人的权利和义务
二、贷款申请受理
（一）面谈访问
（二）内部意见反馈
（三）贷款意向阶段
三、贷前调查
（一）贷前调查的方法
（二）贷前调查的内容
四、贷前调查报告内容要求
（一）固定资产贷款贷前调查报告内容要求
（二）项目融资贷前调查报告内容要求
（三）流动资金贷款贷前调查报告内容要求
第四章贷款环境风险分析
一、国别风险分析
（一）国别风险的概念
（二）国别风险的识别
（三）衡量国别风险的方法
二、区域风险分析
（一）区域风险的概念
（二）外部因素分析
（三）内部因素分析
三、行业风险分析
（一）行业风险的概念及其产生
（二）行业风险分析
（三）行业风险评估工作表
第五章借款需求分析
一、概述
（一）借款需求的含义
（二）借款需求分析的意义
（三）借款需求的影响因素
二、借款需求分析的内容
（一）销售变化引起的需求
（二）资产变化引起的需求
（三）负债和分红变化引起的需求
（四）其他变化引起的需求
三、借款需求与负债结构
四、借款需求的一般测算
（一）银监会“三个办法一个指引”中对于借款需求的规范和约束
（二）固定资产融资需求的测算
（三）流动资金融资需求的测算
第六章客户分析与信用评级
一、客户品质分析
（一）客户品质的基础分析
（二）客户经营管理状况分析
二、客户财务分析
（一）概述
（二）资产负债表分析
（三）利润表分析一
（四）现金流量分析
（五）财务报表综合分析
三、客户信用评级
（一）客户评级的基本概念
（二）客户评级对象的分类
（三）评级因素及方法
（四）客户评级主标尺
（五）客户评级流程
四、债项评级
（一）债项评级的基本概念
（二）债项评级的因素和方法
（三）债项评级工作程序
（四）债项评级的结果应用
第七章贷款项目评估
一、概述
（一）基本概念
（二）项目评估的原则
（三）项目评估的内容
（四）项目评估的要求和组织
（五）项目评估的意义
二、项目非财务分析
（一）项目背景分析
（二）项目借款人分析
（三）市场需求预测和竞争力分析
（四）生产规模分析
（五）原辅料供给分析
（六）技术及工艺流程分析
（七）项目建设和生产条件分析
（八）环境影响分析
（九）项目组织与人力资源分析
三、项目财务分析
（一）财务预测的审查
（二）项目现金流量分析
（三）项目盈利能力分析
（四）项目清偿能力分析
（五）财务评价的基本报表
（六）项目不确定性分析
……
第八章贷款担保
第九章贷款审批
第十章贷款合同与发放支付
第十一章贷后管理
第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提
2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行，即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行
初级考试时间：第一天
考试时长 考试科目
9:00-11:00 银行业法律法规与综合能力、《银行业专业实务》 风险管理
13:00-15:00 银行业法律法规与综合能力、《银行业专业实务》 公司信贷
16:00-18:00 《银行业专业实务》 个人理财
初级考试时间：第二天
考试时长 考试科目
9:00-11:00
《银行业专业实务》 个人理财、银行管理
13:00-15:00 银行业法律法规与综合能力
16:00-18:00 《银行业专业实务》 个人贷款
中级考试时间：第一天
考试时长 考试科目
9:00-11:00 《银行业专业实务》 个人理财
13:00-15:00 《银行业专业实务》 银行管理
16:00-18:00 《银行业专业实务》 个人贷款
中级考试时间：第二天
考试时长 考试科目
9:00-11:00 银行业法律法规与综合能力
13:00-15:00 《银行业专业实务》 公司信贷
16:00-18:00 《银行业专业实务》 风险管理
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《银行业专业人员职业资格考试辅导教材:公司信贷(初、中级适用)》以商业银行公司信贷业务流程为主线，以贷款类公司信贷业务为重点，内容包括公司信贷概述、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、固定资产贷款项目评估、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理等十二章，基本涵盖了商业银行公司信贷从业人员在开展公司信贷业务活动中需要了解和掌握的各种知识和技能。
第一章公司信贷概述
一、公司信贷基础
（一）公司信贷相关概念
（二）公司信贷的基本要素
（三）公司信贷的种类
二、公司信贷的基本原理
（一）公司信贷理论的发展
（二）公司信贷资金的运动过程及其特征
三、公司信贷管理
（一）公司信贷管理的原则
（二）信贷管理流程
（三）信贷管理的组织架构
（四）绿色信贷
四、公司信贷发展的新趋势
（一）互联网化
（二）跨境人民币业务
（三）综合化服务
第二章公司信贷营销
一、目标市场分析
（一）市场环境分析
（二）市场细分
（三）市场选择和定位
二、营销策略
（一）产品营销策略
（二）定价策略
（三）营销渠道策略
（四）促销策略
（五）客户关系管理
三、营销管理
（一）营销计划
（二）营销组织
（三）营销领导
（四）营销控制
第三章贷款申请受理和贷前调查
一、借款人
（一）借款人应具备的资格和基本条件
（二）借款人的权利和义务
二、贷款申请受理
（一）面谈访问
（二）内部意见反馈
（三）贷款意向阶段
三、贷前调查
（一）贷前调查的方法
（二）贷前调查的内容
四、贷前调查报告内容要求
（一）固定资产贷款贷前调查报告内容要求
（二）项目融资贷前调查报告内容要求
（三）流动资金贷款贷前调查报告内容要求
第四章贷款环境风险分析
一、国别风险分析
（一）国别风险的概念
（二）国别风险的识别
（三）衡量国别风险的方法
二、区域风险分析
（一）区域风险的概念
（二）外部因素分析
（三）内部因素分析
三、行业风险分析
（一）行业风险的概念及其产生
（二）行业风险分析
（三）行业风险评估工作表
第五章借款需求分析
一、概述
（一）借款需求的含义
（二）借款需求分析的意义
（三）借款需求的影响因素
二、借款需求分析的内容
（一）销售变化引起的需求
（二）资产变化引起的需求
（三）负债和分红变化引起的需求
（四）其他变化引起的需求
三、借款需求与负债结构
四、借款需求的一般测算
（一）银监会“三个办法一个指引”中对于借款需求的规范和约束
（二）固定资产融资需求的测算
（三）流动资金融资需求的测算
第六章客户分析与信用评级
一、客户品质分析
（一）客户品质的基础分析
（二）客户经营管理状况分析
二、客户财务分析
（一）概述
（二）资产负债表分析
（三）利润表分析一
（四）现金流量分析
（五）财务报表综合分析
三、客户信用评级
（一）客户评级的基本概念
（二）客户评级对象的分类
（三）评级因素及方法
（四）客户评级主标尺
（五）客户评级流程
四、债项评级
（一）债项评级的基本概念
（二）债项评级的因素和方法
（三）债项评级工作程序
（四）债项评级的结果应用
第七章贷款项目评估
一、概述
（一）基本概念
（二）项目评估的原则
（三）项目评估的内容
（四）项目评估的要求和组织
（五）项目评估的意义
二、项目非财务分析
（一）项目背景分析
（二）项目借款人分析
（三）市场需求预测和竞争力分析
（四）生产规模分析
（五）原辅料供给分析
（六）技术及工艺流程分析
（七）项目建设和生产条件分析
（八）环境影响分析
（九）项目组织与人力资源分析
三、项目财务分析
（一）财务预测的审查
（二）项目现金流量分析
（三）项目盈利能力分析
（四）项目清偿能力分析
（五）财务评价的基本报表
（六）项目不确定性分析
……
第八章贷款担保
第九章贷款审批
第十章贷款合同与发放支付
第十一章贷后管理
第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提
2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行，即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行
初级考试时间：第一天
考试时长 考试科目
9:00-11:00 银行业法律法规与综合能力、《银行业专业实务》 风险管理
13:00-15:00 银行业法律法规与综合能力、《银行业专业实务》 公司信贷
16:00-18:00 《银行业专业实务》 个人理财
初级考试时间：第二天
考试时长 考试科目
9:00-11:00
《银行业专业实务》 个人理财、银行管理
13:00-15:00 银行业法律法规与综合能力
16:00-18:00 《银行业专业实务》 个人贷款
中级考试时间：第一天
考试时长 考试科目
9:00-11:00 《银行业专业实务》 个人理财
13:00-15:00 《银行业专业实务》 银行管理
16:00-18:00 《银行业专业实务》 个人贷款
中级考试时间：第二天
考试时长 考试科目
9:00-11:00 银行业法律法规与综合能力
13:00-15:00 《银行业专业实务》 公司信贷
16:00-18:00 《银行业专业实务》 风险管理
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